Wie vermeidet man Betrug durch Peer-to-Peer-Kreditplattformen?

Was sind P2P (Peer-to-Pay) Betrügereien?

Peer-to-Peer-Kredite verbinden Kreditgeber und Kreditnehmer über eine Plattform und nicht über ein traditionelles Finanzinstitut.

Das Funktionsprinzip ist dabei einfach. Kreditgeber sind bereit, ihr Geld an potenzielle Kreditnehmer zu verleihen, die eine zusätzliche Finanzierung benötigen. Auf diese Weise verdienen die Investoren Zinsen für das Geld, das sie verleihen, und die Kreditnehmer erhalten eine Finanzierung für das, was sie brauchen, gegen eine bestimmte zusätzliche Gebühr, die sie über die Plattform zurückzahlen müssen.

Die P2P-Kreditvergabe ist bei den Anlegern aufgrund der besseren Renditen, die sie ihnen bietet, sehr beliebt.

Allerdings birgt das Leihen, wie jeder Geldtransfer, auch Gefahren. In der Peer-to-Peer-Kreditbranche haben Betrugsversuche zugenommen, die darauf abzielen, Anleger und andere Kunden der Plattform um ihre Finanzen zu bringen.

Um dies zu verhindern, arbeitet Lonvest nur mit vertrauenswürdigen und bewährten Kreditgebern zusammen - Unternehmen, die seit mehr als 10 Jahren erfolgreich in der Branche tätig sind. Unsere Partner, mit denen wir Sie zusammenbringen, haben ein strenges Scoring-System und eine gründliche Analyse ihrer Kunden.

Bei einigen P2P-Plattformen hingegen ist es schwer zu erkennen, ob sie seriös sind oder nur zu dem Zweck gegründet wurden, Anleger zu betrügen. Dies stellt ein erhebliches Risiko für Anleger dar - lassen Sie uns tiefer in das Thema eintauchen, um zu sehen, wie Sie sich vor P2P-Betrug schützen können.

Welche Peer-to-Pay (P2P)-Kredite sind das Ziel von Betrügern?

Diese drei Arten von Peer-to-Peer-Krediten sind am häufigsten: Kredite für Unternehmen, für Immobilien und für Verbraucher. Konzentrieren wir uns auf die, mit denen wir arbeiten.

Kredite für Verbraucher

Einzelne Verbraucher erhalten über Verbraucherkredite bescheidene, unbesicherte Darlehen, indem sie mit Kreditgebern in Kontakt gebracht werden, die an den Zinsen für die Darlehen verdienen wollen. Wie Sie sehen, ist das Prinzip dasselbe wie bei den beiden vorhergehenden Arten.

Anzeichen dafür, dass eine P2P-Kreditplattform ein Betrug sein könnte

Betrüger lassen sich immer kreativere Wege einfallen, um P2P-Investoren mit Hilfe von Betrugsplänen auszurauben.

Die wichtigsten Warnsignale sind die gleichen wie bei jedem anderen Finanzbetrug:

1. Sie können die Gründer der Plattform oder andere wichtige Informationen über die Plattform - Gründer, Bewertungen auf ihrer Website und mehr - nicht schnell identifizieren.

2. Der Einzahlungsprozess ist zu kompliziert, die Bankkonten wechseln zu häufig.

3. Das Angebot sieht einfach zu gut aus, um wahr zu sein.

4. Die Höhe der Starteinlage ist verdächtig hoch.

P2P-Kredite werfen häufig beträchtliche Renditen ab, so dass sich die Anleger auf vertrauenswürdigen Websites tummeln. Und hohe Erträge sind in der Regel mit hohen Risiken verbunden.

Jede Plattform, die Gewinne mit geringem Risiko und hoher Rendite verspricht, sollte immer Verdacht erregen. Sehr wahrscheinlich handelt es sich um einen Betrug.

Ein weiterer häufiger Betrug besteht darin, dass Anleger mit einer Belohnung für ihre Investition in ein betrügerisches P2P-Kreditnetzwerk gelockt werden, bevor das Geschäft geschlossen wird.

Einführungsprämien deuten nicht immer auf Betrug hin, da sie legal sein können. Misstrauisch sollten Sie werden, wenn die Plattform Sie zu einer Investition zwingt, ohne Ihnen Zeit für eine gründliche Recherche zu lassen. Dies ist ein offensichtlicher Versuch, das Geld der Nutzer zu stehlen, bevor die Website geschlossen wird.

Tipps zur Vermeidung von Peer-to-Pay (P2P) Kreditbetrug

Glücklicherweise können Betrüger in den meisten Fällen identifiziert werden. Sie haben gemeinsame rote Fahnen, und wir werden im Folgenden einen kurzen Überblick über sie geben.

Die meisten von ihnen gibt es seit einem Jahr oder weniger

Die meisten betrügerischen Plattformen gibt es erst seit einem Jahr oder sogar noch kürzer, während sie sich selbst als sehr erfahrene Plattformen anpreisen.

Eine weniger etablierte Plattform, die über ihr Fachwissen lügt, hat in den meisten Fällen eine höhere Wahrscheinlichkeit, Betrug zu begehen, als eine Plattform, die bereits seit einiger Zeit existiert.

Bankangelegenheiten

Jede der betrügerischen P2P-Plattformen hat Probleme mit den Banken gehabt. Außerdem mussten diese Plattformen in den meisten Fällen ihren Anlegern die Gründe für den Bankenwechsel mitteilen.

Änderungen in den Bankpraktiken können ein Warnhinweis sein, dass man weiterhin sehr vorsichtig sein sollte, wenn man bei einem solchen Partner investieren will.

Die Bankkonten der Plattform wurden wahrscheinlich aufgrund von Bedenken wegen Geldwäsche gesperrt, es sei denn, es gibt eine rationale Begründung für diesen Schritt. Das Motiv ist in der Regel für die Nutzer der Plattform öffentlich. Einfach ausgedrückt: Banken frieren Konten nur aus zwingenden Gründen ein.

Mangel an Informationen über den Geschäftsführer und die Eigentümer

Selbst wenn die Plattform relativ klein ist, sollte sie keine Probleme damit haben, ihre Gründer aufzulisten - zumindest haben die Kunden es verdient, den CEO zu kennen.

Und manchmal ist es schwierig, diese Informationen herauszufinden, da Plattformen verschiedene Eigentümer in verschiedenen Ländern haben können oder sogar einem anderen Unternehmen gehören, was ebenfalls Zweifel an der Identität der Gründer aufkommen lässt. Denken Sie daran, gründlich zu recherchieren, auch wenn es etwas länger dauert, als Sie erwartet haben.

Schlüsselmanagement hat mit Betrug zu tun

Oft wechseln Betrugsplattformen das Schlüsselmanagement, kurz bevor sie ganz geschlossen werden und das gesamte Geld mitnehmen, das sie gesammelt haben.

Wenn Sie aber recherchieren und sehen, dass einige der Schlüsselverwaltung der Plattform mit Betrugsfällen in Verbindung stehen, ist das ein großes Warnsignal, und Sie sollten diese P2P-Plattform meiden.

Seien Sie vorsichtig mit Angeboten, die zu gut erscheinen, um wahr zu sein

Fallen Sie nicht darauf herein, wenn eine P2P-Plattform Ihnen unrealistisch hohe jährliche Zinssätze anbietet und gleichzeitig aktiv für “risikofreie” Programme wirbt. Nichts ist umsonst, schon gar nicht das Geld.

Es ist völlig in Ordnung, Fragen darüber zu stellen, wie die Dinge funktionieren - und wenn der Support Ihnen unzuverlässige oder zu vage Antworten gibt, die sich wiederum auf endlose Vorteile der Partnerschaft mit der Plattform beziehen, wird diese höchstwahrscheinlich nicht so funktionieren, wie sie es anpreist.

Fake-Projekte

Die meisten Investoren müssen die zeitaufwendige und harte Arbeit einer gründlichen Recherche über Geschäftsideen von Unternehmen, die in mehreren Ländern tätig sind und verschiedenen Gesetzen unterliegen, mehr beachten. Wenn sie dies bemerken, vermuten sie, dass das ganze Projekt gefälscht sein könnte.

Erfahrene Investoren prüfen jedes Projekt, das auf einer Plattform angeboten wird, einzeln, und hier werden häufig Probleme deutlich. Investoren können ihre Ideen und Erfahrungen in verschiedenen Kanälen auf Social-Media-Plattformen diskutieren - vergessen Sie nicht, sich dort eine zweite Meinung über das Projekt einzuholen, in das Sie investieren wollen.

Änderungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen

Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Datenschutzrichtlinien und alle Verträge und Vereinbarungen sollten für jeden Anleger zugänglich sein, damit er sie lesen und verstehen kann. Diese Dokumente sind schließlich Ihr Rechtsschutz.

Wenn eine Plattform die Geschäftsbedingungen ändern kann, ohne ihre Kunden über diese Änderungen zu informieren, ist das ein deutliches Warnsignal.

Wenn Sie außerdem sehen, dass die Geschäftsbedingungen wie aus einem anderen Projekt kopiert und eingefügt aussehen (manchmal sogar ohne sich die Mühe zu machen, die Namen zu ändern) oder zu viele grammatikalische Fehler enthalten, ist das ein großes Warnzeichen für Sie.

Nichtverfügbarkeit von Darlehensverträgen

Es kann schwierig sein, einen Darlehensvertrag zu bekommen, d.h. eine schriftliche Vereinbarung zwischen Ihnen, der Plattform, und dem Darlehensnehmer.

Dieser Vertrag ist für Sie von entscheidender Bedeutung, da darin die Zinssätze, die Sicherheiten, die Leihfrist und der Rückkaufplan festgelegt sind.

Abschluss

Wie Sie feststellen können, ist die Recherche entscheidend, um Betrug auf P2P-Kreditplattformen zu vermeiden. Es ist nicht etwas, das Sie überspringen sollten, um Zeit zu sparen. Lonvest ist in Bezug auf die Bedingungen unserer Tätigkeit völlig transparent und bietet Ihnen sichere P2P-Kreditdienste.

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